保険に関して

FD方針　KPI

FD方針　KPI
（2025年4月～2026年3月）

FD方針（お客様本位の業務運営方針）
善如寺自動車は、お客様の大切な命をお預かりする車を取り扱う会社として、その責任の重さを常に心に留め、車のことなら安心して何でもご相談いただける、この地域で最も親切なお店を目指しております。
また、保険代理店業務においても、常にお客様の立場に立って考え、一人ひとりに寄り添った、お客様本位のご提案と対応を心がけてまいります。

（原則1）お客様本位の業務運営に関する方針を策定・公表する。
「本方針を全社員が共通認識として持ち、またこの方針に則った対応ができているか、活動状況の振り返りとKPIアクションプランの確認を定期的に行う。」
対応方針
*毎月1回社内研修を実施します。（2024年度実績：12回実施済）

（原則2）顧客の最善の利益の追求
「社員はお客様に対し誠実かつ公正な業務を行い、お客様の最善の利益を図る。
そのためお客様を公正に取り扱い、高度な専門性と職業倫理を保持し、各自が持つ技術や知識を惜しみなく提供する。」
対応方針
当社では、お客様が求めるニ－ズを的確に把握し、安心してご相談いただきご満足していただけるようご提案、お手続き、事故対応を行います。またお客様の万が一に備え、事故・故障時の連絡先、営業時間等をわかりやすくご案内いたします。
*募集人は保険商品について学ぶ商品研修や、コンプライアンス学習・アンケート振り返りを行う業務品質研修、事故対応に関する研修など、定期的に実施される社内研修に積極的に参加し、自己研鑽に努めます。（2024年度実績：毎月1回社内研修実施済）

（原則3）利益相反の適切な管理
「お客様との取引において利益相反の可能性について正しく把握し、当該可能性がある場合には適切な管理を行う。」
対応方針
当社は損保ジャパンの保険商品の中からお客様に最適な商品をご紹介いたします。その際には保険会社からの代理店手数料に影響されることなくお客様のご要望に沿った商品をご提案します。
*社員は、毎月1回定期的に開催される社内研修を通じてコンプライアンス、社内ルール、商品知識、保険手続き等について情報共有を行いスキルの向上に努めて参ります。（2024年度実績：毎月1回社内研修実施済）

（原則4）手数料等の明確化 対象外

（原則5）重要な情報の分かりやすい提供
「保険募集にあたっては社員がお客様と十分な意思疎通をはかり、金融商品・サービスの内容、販売方法、推奨理由などの重要な情報をお客様が理解できるよう分かりやすく丁寧に説明する。」
対応方針
保険商品の内容やリスクについてお客様に十分ご理解していただいたうえで、代理店として保険会社から受け取る代理店手数料に影響されることなく、お客様のご要望に沿った最適な保険商品をご提案いたします。また手続きは正確に行い、お客様にご満足いただける対応を目指します。事故発生時にはお客様に寄り添った対応を行います。
*苦情には真摯にかつ迅速に対応いたします。
*お客様の声の受付、対応・保険会社への報告等を記録し、改善に取り組みます。
*お客様アンケ－トに協力を依頼し15件の回収を目指します。（2024年度実績：6.4％）

（原則6）顧客にふさわしいサービスの提供
「お客様の資産状況、取引経験、知識、取引目的、ニーズ、意向等をしっかりと把握し、それぞれのお客様にふさわしいサービスを提供する。」
対応方針
お客様の生活を守るため補償内容の充実につながる提案を行います。その募集業務で取得した個人情報及び個人データは適正に取り扱い厳重に管理をいたします。万が一の事故や災害、トラブルに遭われたお客様に対しては、迅速な初動対応を行うとともに、定期的にお客様と連絡を取り、迅速な円満解決に注力します。保険金・給付金のご請求に際しても迅速かつ適切にサポ－トいたします。
*明るく笑顔で心を込めた接客を行い、高齢者や障害者には十分配慮した対応を行います。
*7日前証券作成率100％、口振ペーパ－レス登録率100％を目指します。
（2024年度実績：100％）
*補償内容を充実させるためのご提案について、提案内容の記録証跡を残し、適切に管
理します。
*個人情報、個人データの取り扱いについては責任者を決め、廃棄ルールやFAX　2人ルール、施錠ルール等に則りお客様の大切な個人情報を守ります。

（原則7）従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
「顧客の最善の利益を追求するための行動や、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理を促進する為に作られた報酬・業績評価体系、社員研修その他従業員に対する適切な動機付けの枠組みやガバナンス体制を整備する。」
対応方針
当社は人材育成に取り組み、社外・社内の各種研修への参加、保険商品研修などを積極的に行い、各人のスキルアップに努めるとともにお客様本位の行動が浸透する人材を育成します。さらにお客様にご安心いただけるサ－ビスをお届けできるよう、定期的にコンプライアンス研修を行い、常に社内に周知徹底を図り、コンプライアンス体制を整えます。
*毎月1回社内研修を実施しております。（2024年度実績：毎月1回社内研修実施済）
*募集人は保険についての知識を積極的に習得します。
*会社は募集人資格管理・スキルアップを推進し,　安定した複数人体制で信頼される店舗運営を目ざします。（募集人有資格者　8名）
*損保ジャパン保険ショップ認定を継続して受けます。
（2024年度実績：保険ショップ認定獲得済）

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　作成日 2025年4月1日